Компания «ПрограмБанк» разработала специализированное решение «ПрограмБанк.ФинМониторинг», предназначенное для онлайн контроля клиентских платежей. Решение разработано, в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств.Возможности решения:
Онлайн контроль платежей клиентов, в соответствии с рекомендациями Банка России. Оффлайн контроль платежей клиентов. Ранжирование клиентов, в соответствии с рисками того, что клиент ведет операции по обналичиванию денежных средств.Решение «ПрограмБанк.ФинМониторинг» обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. Для контроля платежей клиентов в системе используется информация из различных источников:
Информация из АБС Банка. Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, СПАРК и др. Информация из реестров «отказников» и иных «черных списков». Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы.В результате, в системе агрегируется большой объем информации о клиентах Банка и их контрагентах, обслуживающихся в других банках, в том числе:· Общая информация о клиентах и их контрагентах.· Данные о прошедших через Банк платежах.· История клиента в разрезе мониторинга сомнительных операций: результаты проверок, заключения специалистов финансового мониторинга, подтверждающие документы.Основной функционал системы включает в себя:
| 1. | Сервисы, обеспечивающие интеграцию с АБС и иными источниками информации. |
| 2. | Онлайн контроль с возможностью автоматической приостановки сомнительных платежей. |
| 3. | Рабочее место методолога, проводящего настройку методик проверки платежей и ранжирования клиентов. |
| 4. | Рабочее место специалиста финансового мониторинга, занимающегося проверкой платежей и анализом клиентов и их контрагентов. |
| 5. | Списки «добропорядочных» и «сомнительных» клиентов и их контрагентов. |
 |
Среди предусмотренных методик контроля:
Контроль назначений платежа, на основании, настроенных шаблонов, с защитой от подмены символов. Контроль видов экономической деятельности. Контроль налоговой нагрузки, «перелома НДС», объема платежей в адрес физических лиц и иных метрик требующих вычислений.Преимущества решения:
Онлайн контроль уже настроен, в соответствии с алгоритмами, предложенными Банком России. Предназначенная для методологов, мощная и гибкая система настройки правил с удобным интерфейсом (подсказки, проверка синтаксиса, подсветка и др.). Решение может быть использовано совместно с АБС различных вендоров. Решение интегрировано с внешними информационными ресурсами. В соответствии с рекомендацией ЦБ, данное решение полностью независимо от ПО, направленного на борьбу с мошенничеством (антифрод).Справочная информацияПрограмБанк — является основателем рынка банковской автоматизации в России и работает на этом рынке уже 29 лет.Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — «ПрограмБанк.ФронтОфис», «ПрограмБанк.АБС» и «ПрограмБанк.БизнесАнализ», системы для инвестиционных компаний — «ПрограмБанк.Инвест», страхового рынка — «ПрограмБанк.Страхование», и микрофинансового рынка — «ПрограмБанк.КредитМикро».Согласно рейтингу российских поставщиков банковского программного обеспечения — IBS Sales League Table — компания «ПрограмБанк» стабильно входит в перечень лучших поставщиков банковского ПО в России. «ПрограмБанк» также стал победителем Национальной банковской Премии в номинации «За профессиональное обслуживание Интегрированной банковской системы».Клиенты компании: Банк ВТБ, НКЦ (Центральный контрагент группы «Московская Биржа»), СПАО «Ингосстрах», МФО «МигКредит», Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «Яндекс-Деньги», а также сотни других, самых разных финансовых учреждений России.
